風險案例某客戶于某年5月1日在某銀行存款30萬元，同年8月20日其妻前往銀行辦理支取存款業(yè)務，柜員隨即憑存款人及代辦人身份證件辦理支取手續(xù)。風險隱患柜員未執(zhí)行大額取款實時核實制度，容易導致存款被冒領，引發(fā)客戶糾紛...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某客戶于某年3月1日在某銀行為他人存款，客戶僅提供存款賬號，存款5000元，柜員隨即為客戶辦理無折存款，在辦理過程中系統(tǒng)突然中斷未打印傳票，柜員隨即又為客戶辦理存款5000元，下午該柜員結賬時，發(fā)現(xiàn)庫存短款。...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某銀行于2010年×月×日為甲單位代發(fā)工資，因復核柜員臨時有事，故將自己柜員號及密碼告訴經(jīng)辦柜員，請他代辦復核。結果由于該經(jīng)辦人員擅自將企業(yè)提交的客戶卡號進行了修改，造成企業(yè)賬誤入他人賬戶，事后又未能及...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某客戶因家中失竊，致使借記卡及密碼、網(wǎng)銀口令牌等全部丟失，且客戶網(wǎng)銀口令牌上標注了用戶名及登錄密碼，客戶隨即去銀行某營業(yè)網(wǎng)點進行借記卡及密碼掛失。柜員為其辦理了卡掛失，并提示客戶7日后來銀行解除掛...[繼續(xù)閱讀]

    風險隱患辦理借記卡單卡銷戶時，出現(xiàn)直接銷卡，但關聯(lián)賬戶仍然存在，沒有按客戶意愿做完業(yè)務，關聯(lián)賬戶沒結清，易發(fā)生道德風險。防范措施單卡戶銷戶，應先進行卡項下賬戶結清后再進行銷卡交易。...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點柜員為其同學辦理外幣兌換時手工修改匯率，比正常匯率多付1080元人民幣，該柜員同學系個人客戶。風險隱患未按規(guī)定執(zhí)行優(yōu)惠匯率的審批規(guī)定，擅自為客戶進行匯率優(yōu)惠，造成銀行資金損失。防范措施使用非實時...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點辦理客戶甲現(xiàn)匯存單結清后，將本息合計金額轉存至客戶乙名下，客戶甲和客戶乙是朋友關系。風險隱患違反《個人外匯管理辦法實施細則》中有關個人只能憑有效證件與自己及直系親屬的外幣儲蓄賬戶進行外幣資...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點與某酒店進行業(yè)務合作，簽署了由酒店起草的代辦外幣兌換業(yè)務協(xié)議，在辦理業(yè)務過程中，酒店向網(wǎng)點領用水單從不經(jīng)過簽收或登記，網(wǎng)點向外發(fā)放水單也未經(jīng)踏號。風險隱患違反《個人外匯管理辦法》（中國人民...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點為某個人客戶辦理45000美元結匯業(yè)務，核查客戶身份信息后，在核心系統(tǒng)進行了交易錄入。營業(yè)終了前，在個人結售匯系統(tǒng)進行錄入時，發(fā)現(xiàn)該客戶本年度結匯額度已使用6000美元，該網(wǎng)點與該客戶聯(lián)系，要求客戶提...[繼續(xù)閱讀]

    風險案例某網(wǎng)點為某客戶辦理一筆購匯業(yè)務，該客戶購匯3萬美元，購匯后，在該客戶未提供任何證明的情況下，柜員將客戶所購外匯存入其妻子名下。風險隱患違反了《個人外匯管理辦法實施細則》中關于“個人所購外匯，可以匯...[繼續(xù)閱讀]