跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)分析及對策

摘要： <正>隨著新一輪全面擴(kuò)大開放及人民幣國際化的穩(wěn)步推進(jìn)，新渠道、新技術(shù)、新業(yè)態(tài)有力促進(jìn)了跨境電子商務(wù)、跨境支付結(jié)算、跨境投融資的創(chuàng)新發(fā)展，跨境資金流動(dòng)規(guī)模、頻率不斷刷新紀(jì)錄，伴隨而來的跨境洗錢犯罪活動(dòng)也發(fā)生了新的變化，隱蔽性更強(qiáng)、傳播性更廣、危害性更大。特別是近年來，通過虛假貿(mào)易、跑分平臺(tái)、地下錢莊、虛擬貨幣等通道的洗錢行為，給跨境洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范帶來了新的壓力與挑戰(zhàn)。本文從銀行角度...