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科普 - 銀行業(yè)金融機構操作風險 - 列表
十八、柜員臨時離崗將印章隨意放置,或將業(yè)務印章交他人保管
十九、重要空白憑證賬實不符、領用手續(xù)不合規(guī)
二十、重要空白憑證未按規(guī)定入庫保管
二十一、會計檔案管理混亂,未及時歸檔,隨意擺放
二十二、對賬和記賬未分離,對賬單回收率未達100%
二十三、未按要求執(zhí)行出庫交易,導致某支行當日多筆提出票據(jù)無法在正常時間內入客戶賬戶,易產生客戶糾紛
二十四、國際匯出匯款業(yè)務前臺單據(jù)審核及傳遞失控,易引發(fā)客戶糾紛及員工道德風險
二十五、國際匯入款留交通知時未打印“國際匯入匯款通知書”,易引發(fā)員工道德風險,當錯入賬時易引發(fā)資金風險及客戶糾紛
二十六、儲蓄掛失業(yè)務風險
二十七、遺產繼承風險
共83條
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